Montando uma Carteira de Investimentos em 5 passos - Infográfico
A montagem de uma carteira de investimentos deve se iniciar a partir das necessidades e objetivos do investidor.
Outra questão fundamental a ser trabalhada diz respeito à análise do perfil do investidor. É preciso saber se se trata de alguém com perfil conservador, moderado ou agressivo.
É importante levantar qual o grau de exposição a riscos que o investidor está disposto a encarar. Esses levantamentos iniciais de perfil e objetivos do investidor serão os norteadores da montagem da carteira de investimentos.
A partir daí é possível trabalhar no percentual de alocação dos recursos para atender aos objetivos de curto, médio e longo prazos, além de se prever a fatia referente à reserva de emergência.
Agora sim é o momento de se debruçar sobre as aplicações disponíveis no mercado e selecionar aquelas que melhor atendem aos objetivos e características do investidor.
Na hora de investir, o erro mais comum é partir diretamente para o passo 4 (a escolha dos investimentos) sem antes executar os passos antecessores, gerando assim uma carteira de investimentos descasada da realidade do investidor e que, cedo ou tarde, acarretará prejuízos.
Em resumo, os 5 passos:
- Definir suas necessidades e objetivos.
- Definir seu perfil: conservador, moderado ou agressivo.
- Estabelecer o percentual de recursos para o curto, médio e longo prazos, além da reserva de emergência.
- Escolher os investimentos considerando as respostas anteriores.
- Manter a carteira de investimentos, revendo os objetivos e rebalanceando ela de tempos em tempos.
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